Auf die ersten 12.348 € im Jahr (Stand 2026) zahlst du keine Einkommensteuer. Darüber steigt der Steuersatz langsam an. Die Lohnsteuer ist nur eine Vorauszahlung – mit der Steuererklärung holst du oft Geld zurück.
Worum geht es?
Die Einkommensteuer wird auf dein zu versteuerndes Einkommen erhoben. Das ist nicht dein Bruttolohn, sondern das, was nach Abzug von , Sonderausgaben und anderen Posten übrig bleibt.
Bis zum von 12.348 € im Jahr (Stand 2026, Verheiratete das Doppelte) ist alles steuerfrei. Danach beginnt der Steuersatz bei 14 % und steigt mit dem Einkommen bis auf 42 % an. Für sehr hohe Einkommen gilt der Spitzensteuersatz von 45 %.
Diese Fragen solltest du klären
Was ist der Unterschied zwischen Grenz- und Durchschnittssteuersatz?
Der Grenzsteuersatz gilt nur für den letzten verdienten Euro. Der Durchschnittssteuersatz ist, was du im Schnitt auf dein ganzes Einkommen zahlst – er ist immer deutlich niedriger. Wer 42 % Grenzsteuersatz hat, zahlt im Durchschnitt vielleicht 25 %.
Was ist die Lohnsteuer?
Eine Vorauszahlung auf die Einkommensteuer, die dein Arbeitgeber jeden Monat direkt abführt. Am Ende des Jahres wird mit der Steuererklärung genau abgerechnet.
Was kann ich von der Steuer absetzen?
Werbungskosten (alles für den Beruf), Sonderausgaben (z. B. Kranken- und Rentenversicherung, Spenden, Kirchensteuer), außergewöhnliche Belastungen (z. B. hohe Krankheitskosten) und Handwerker- und Haushaltskosten.
Zahle ich nach einer Gehaltserhöhung am Ende weniger?
Nein. Mehr Brutto bedeutet immer auch mehr Netto. Nur der zusätzliche Teil wird etwas höher besteuert.
So gehst du Schritt für Schritt vor
- 1
Unterlagen sammeln
Lohnsteuerbescheinigung, Rentenbescheid, Belege für Ausgaben.
- 2
Kostenlos bei ELSTER registrieren
Das offizielle Online-Portal des Finanzamts.
- 3
Steuererklärung abgeben
Viele bekommen dadurch Geld zurück.
Typische Fehler
- !
Angst vor dem Grenzsteuersatz
Mehr Einkommen lohnt sich immer.
- !
Belege nicht sammeln
Ohne Nachweis keine Absetzung.
- !
Die Steuererklärung nie machen
Damit verschenken viele Menschen jedes Jahr Geld.
Vor deiner Entscheidung
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Stand: November 2026. Gesetzliche Werte werden regelmäßig angepasst – maßgeblich sind die offiziellen Stellen.
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